存钱一亿元(亿元去银行存款，会不会被审查)

曾经专注反洗钱，从反洗钱角度来说说吧。

从额度来说

1.如果你是企业法人：

假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户——

1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；

2）你公司平时账面上资金流动都是几百万这种，会被查；

3）你公司属于三年不开张，开张顶三年那种合法公司，会检查你过往账务情况后，不会被“大额可疑”。

2.如果你是自然人：

1）你是富豪。个人帐户来往都是几千万几亿那种，不会被审查，不会被“大额可疑”；

2）其他。一定查。

从频率来说：

1.如果你是企业法人：

假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户——

1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；

2）你公司足够有钱，但在一定时间内按平时账务情况来看怎么也不可能有一亿这种情况出现的，会被查，会被“大额”或“可疑”；

3）你公司是屌丝公司，突然来个一亿，不查你查谁？

2.如果你是自然人

1）李嘉诚那种，不查。

2）其他，无论你用什么途径或通过什么方式把这笔钱想弄进自己帐户，不查你查谁？

@windy

的说法看起来很大的样子……那。。。私心觉得一定会惊动党中央。

最后，如果你没有从事过黑色或者灰色职业，想突然搞一亿神不知鬼不觉绕过反洗钱系统，不可能。

谢谢。

为什么下意识想把我揽存号发给你…

根据现行反洗钱法规定，金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索

然后国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构会向金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案，同时你会发现无法把钱转至境外

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，会立即向有管辖权的侦查机关报案

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至于如何消化大额资金不会被审查这种问题，真的不适合这么讨论…

插一句题外话，1个亿人民币会有大约2立方米1吨多重，真心希望你许完愿后没有像乌龙那样充满幸福的用脸去接…